Migliori ETF Momentum

Gli ETF Momentum consentono agli investitori di acquistare un insieme di azioni o altre attività in un unico fondo con spese (di solito) ridotte, e sono negoziati in borsa come le azioni.

Gli ETF sono diventati estremamente popolari nell’ultimo decennio e ora detengono migliaia di miliardi di dollari di attività.

Con migliaia di ETF tra cui scegliere, da dove può iniziare un investitore? In questo articolo scoprirai di più sugli ETF Momentum e come scegliere quelli migliori per te.

Cos’è un ETF Momentum e come funziona?

Un fondo negoziato in borsa può detenere posizioni in molti asset diversi, tra cui azioni, obbligazioni e talvolta materie prime. Nella maggior parte dei casi, gli ETF seguono un indice specifico, come lo Standard & Poor’s 500 o il Nasdaq 100, vale a dire che detengono posizioni nelle società dell’indice con lo stesso peso relativo nell’indice. Acquistando un’azione dell’ETF, l’investitore acquista di fatto una (piccola) quota di tutte le attività detenute nel fondo.

Gli ETF sono spesso tematizzati su un insieme specifico di azioni (come gli ETF Momentum). Un fondo dell’indice S&P 500 è uno dei temi più popolari, ma i temi includono anche titoli value o growth, titoli che pagano dividendi, investimenti basati su paesi, tecnologie dirompenti, settori specifici come l’informatica o la sanità, varie scadenze obbligazionarie (brevi, medie e lunghe) e molti altri.

Per la gestione di un ETF, la società di gestione del fondo applica una commissione chiamata expense ratio. Il rapporto di spesa è la percentuale annuale dell’investimento totale nel fondo. Ad esempio, un ETF potrebbe applicare una commissione dello 0,12%. Ciò significa che su base annua un investitore pagherebbe 12 dollari per ogni 10.000 dollari investiti nel fondo. Gli ETF a basso costo sono molto popolari tra gli investitori.

I Migliori ETF Momentum Secondo gli Esperti

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Come investire in ETF Momentum

Investire in ETF Momentumè relativamente facile e questo li rende popolari tra gli investitori. È possibile acquistarli e venderli in borsa come un normale titolo azionario. Ecco come investire in un ETF Momentum:

1. Individuare l’ETF Momentum che si desidera acquistare

La scelta è tra più di 2.000 ETF che operano negli Stati Uniti, quindi dovrete passare al setaccio i fondi per determinare quello che volete acquistare.

Una buona opzione è quella di acquistare un fondo indicizzato basato sull’S&P 500, che comprende i principali titoli quotati negli Stati Uniti(e in più è raccomandato dal superinvestitore Warren Buffett), ma anche altri fondi indicizzati a base ampia possono essere una buona scelta, in quanto riducono (ma non eliminano) il rischio di investimento. Molte società offrono fondi indicizzati simili, quindi confrontate il rapporto spese/prezzo di ciascuno di essi per vedere quale offre il miglior affare.

Una volta trovato il fondo in cui investire, prendete nota del suo simbolo ticker, un codice di tre o quattro lettere.

2. Determinare l’importo che si può investire

Ora stabilite quanto potete investire nell’ETF. Potreste avere a disposizione un importo specifico da immettere nel mercato. Ma l’importo che potete investire può anche dipendere dal prezzo dell’ETF.

Un ETF può essere scambiato a un prezzo di 10 o 15 dollari o anche a qualche centinaio di dollari per azione. In genere, quando si effettua un ordine, è necessario acquistare almeno un’azione intera. Tuttavia, se si utilizza un broker che consente l’acquisto di azioni frazionate, è possibile utilizzare qualsiasi somma di denaro, indipendentemente dal prezzo dell’ETF Momentum. In molti casi questi broker non applicano nemmeno una commissione di trading.

Le fortune si costruiscono nel corso degli anni, quindi è importante continuare ad aggiungere denaro al mercato nel tempo. Per questo motivo è necessario stabilire quanto si può aggiungere regolarmente al mercato nel corso del tempo.

3. Effettuare l’ordine con il broker

Ora è il momento di piazzare l’ordine al vostro broker. Se disponete già di denaro sul conto, potete effettuare l’operazione utilizzando il simbolo dell’ETF. In caso contrario, depositate il denaro sul conto e poi effettuate l’operazione quando il denaro è stato accreditato.

Se non avete un conto di intermediazione, di solito bastano pochi minuti per crearne uno. Alcuni broker, come eToro, consentono di finanziare istantaneamente il conto. In alcuni casi, quindi, si può iniziare a fare trading in pochi minuti.

Proteggersi dall’inflazione con gli ETF

L’inflazione è l’aumento persistente dei prezzi nel tempo, che riduce gradualmente il vostro potere d’acquisto. Con la riapertura dell’economia dopo la chiusura della COVID-19, imprese e consumatori si sono affrettati a spendere, facendo aumentare i prezzi di molti beni e servizi. Per proteggersi dall’inflazione, è necessario investire in investimenti che aumentino più rapidamente. Un modo per farlo è possedere le aziende – o le azioni – che beneficiano dell’inflazione.

Spesso il beneficiario è un’azienda di alta qualità che può trasferire l’aumento dei prezzi ai consumatori. Possedendo una quota dell’azienda – attraverso azioni o un insieme di azioni in un ETF – si può beneficiare quando le aziende aumentano i prezzi. Il possesso di azioni può quindi essere un modo per proteggersi dall’inflazione.

Gli investitori hanno una buona scelta di ETF quando si tratta di coprirsi dall’inflazione. Due degli ETF più popolari sono i fondi indicizzati basati sull’indice Standard & Poor’s 500 e sull’indice Nasdaq 100, che contengono aziende di alta qualità quotate nelle borse americane:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO), con un rapporto di spesa dello 0,03%
• Invesco QQQ Trust (QQQ), con un rapporto di spesa dello 0,20%

Entrambi sono fondi a basso costo che offrono partecipazioni in alcune delle migliori società del mondo, aiutandovi a proteggervi dall’inflazione.

Cosa sapere su criptovalute ed ETF quest’anno

Attualmente non esistono ETF che consentano di investire direttamente in Bitcoin o in altre criptovalute. Diverse società, tra cui Fidelity, hanno chiesto alla Securities and Exchange Commission (SEC) di offrire ETF sul Bitcoin, ma l’agenzia ha tardato ad approvarli. In una recente dichiarazione, la SEC ha messo in dubbio che il mercato dei futures del Bitcoin possa sostenere l’ingresso degli ETF, che non sono in grado di limitare le attività aggiuntive degli investitori se un fondo dovesse diventare troppo grande o dominante.

Tuttavia, esistono ETF che investono in società che utilizzano la tecnologia alla base del Bitcoin, nota come blockchain. Questi ETF detengono azioni di società come Microsoft, PayPal, Mastercard e Square. Tutte queste società utilizzano la tecnologia blockchain in diverse parti delle loro attività. Una cosa che questi ETF non offrono è un’esposizione diretta al Bitcoin stesso, ma con la continua crescita della tecnologia blockchain, le società di questi ETF potrebbero beneficiarne.

Non è chiaro se e quando gli ETF che investono direttamente in Bitcoin o in altre criptovalute saranno disponibili per l’acquisto. È importante ricordare che le criptovalute sono investimenti altamente speculativi e non producono nulla per i loro proprietari. Gli ETF che si concentrano sulla blockchain potrebbero essere un modo più sicuro per trarre profitto dalla sua futura innovazione.

FAQ su ETF Momentum

Gli ETF Momentum sono un buon tipo di investimento?

Gli ETF Momentum sono un buon tipo di investimento per i vantaggi che offrono agli investitori e possono generare rendimenti significativi per gli investitori, se selezionano i fondi giusti.

Gli ETF offrono diversi vantaggi agli investitori, tra cui la possibilità di acquistare più attività in un unico fondo, i benefici della diversificazione per la riduzione del rischio e i costi di gestione generalmente bassi. I fondi più economici sono generalmente a gestione passiva e possono costare solo pochi dollari all’anno per ogni 10.000 dollari investiti. Inoltre, gli ETF a gestione passiva spesso ottengono risultati migliori di quelli a gestione attiva.

L’andamento di un singolo ETF dipende completamente dalle azioni, dalle obbligazioni e dagli altri asset che possiede. Se queste attività aumentano di valore, anche l’ETF aumenterà di valore. Se le attività diminuiscono, lo farà anche l’ETF. La performance dell’ETF è semplicemente la media ponderata dei rendimenti delle sue partecipazioni.

Quindi non tutti gli ETF sono uguali, ed è per questo che è importante sapere cosa possiede il vostro ETF.

Qual è la differenza tra ETF e azioni?

Un ETF può detenere partecipazioni in diversi tipi di attività, tra cui azioni e obbligazioni. Un’azione, invece, è un interesse di proprietà in una società specifica. Sebbene alcuni ETF siano costituiti interamente da azioni, un ETF e un’azione si comportano in modo diverso:

• Le azioni di solito fluttuano più degli ETF. Un singolo titolo si muove molto di più di un ETF. Ciò significa che potreste guadagnare o perdere più denaro con una singola azione che con un ETF.
• Gli ETF sono più diversificati. Acquistando un ETF azionario si sfrutta il potere della diversificazione, puntando su molti titoli diversi anziché su un solo titolo o su alcuni singoli titoli. Ciò contribuisce a ridurre il rischio nel tempo.
• I rendimenti di un ETF azionario dipendono da molte società, non da una sola. La performance di un ETF dipende dalla media ponderata dei suoi investimenti, mentre nel caso di una singola azione il rendimento dipende interamente dalla performance di quella singola società.

Queste differenze sono tra le più importanti tra ETF e azioni.

Qual è la differenza tra ETF Momentum e fondi comuni di investimento?

GliETF e i fondi comuni di investimento hanno strutture e vantaggi simili. Entrambi possono offrire un insieme di investimenti, come azioni e obbligazioni, una riduzione del rischio grazie alla diversificazione (rispetto alla partecipazione a un singolo titolo o a un portafoglio di pochi titoli), basse commissioni di gestione e il potenziale di rendimenti interessanti.

Ma questi due tipi di fondi differiscono per alcuni aspetti fondamentali:

• Gli ETF sono generalmente investimenti passivi. La maggior parte degli ETF si limita a seguire un indice predeterminato, investendo meccanicamente in base a ciò che è contenuto nell’indice. Al contrario, i fondi comuni di investimento sono spesso gestiti attivamente, ovvero un gestore del fondo investe il denaro, idealmente per cercare di battere il mercato. Le ricerche dimostrano che nel lungo periodo la gestione passiva è generalmente vincente.
• Gli ETF sono spesso più economici dei fondi comuni. L’investimento passivo è più economico rispetto alla gestione attiva, in cui la società di fondi deve pagare un team di esperti per analizzare il mercato. Di conseguenza, gli ETF sono più economici dei fondi comuni di investimento nel loro complesso, anche se i fondi comuni di investimento indicizzati gestiti passivamente possono essere più economici degli ETF.
• Le commissioni possono essere più elevate con i fondi comuni di investimento. Oggi quasi tutti i principali broker online non applicano commissioni per l’acquisto di ETF. Per contro, molti fondi comuni di investimento prevedono una commissione di vendita, a seconda del brokeraggio, anche se molti di essi vengono offerti anche senza commissioni di negoziazione.
• Gli ETF non prevedono commissioni di vendita. A volte i fondi comuni di investimento possono avere un carico di vendita, che rappresenta un’ulteriore commissione per il venditore. Questi fondi possono rappresentare l’1 o addirittura il 2% dell’investimento totale, danneggiando i vostri rendimenti. Gli ETF non prevedono queste commissioni.
• È possibile negoziare gli ETF in qualsiasi momento del mercato. Gli ETF sono scambiati come le azioni in borsa e potete effettuare un ordine durante la giornata di negoziazione e sapere esattamente il prezzo che pagherete. Al contrario, un fondo comune di investimento viene valutato dopo la chiusura del mercato e solo allora le azioni vengono negoziate.
• I fondi comuni di investimento possono essere costretti a effettuare una distribuzione imponibile. Alla fine dell’anno i fondi comuni di investimento possono essere costretti a distribuire le plusvalenze, che sono imponibili per gli azionisti, anche se non hanno venduto il fondo. Questo non è il caso degli ETF.

Queste sono alcune delle principali differenze tra ETF e fondi comuni di investimento, anche se entrambi raggiungono lo stesso obiettivo di fornire agli investitori un fondo di investimento diversificato. Anche se può sembrare che gli ETF siano nettamente migliori, a volte i fondi comuni di investimento sono la scelta migliore per i costi contenuti.

Gli ETF Momentum sono sicuri per i principianti?

Gli ETF sono una buona scelta per i principianti che non hanno molta esperienza negli investimenti sui mercati. Tuttavia, se l’ETF investe in attività basate sul mercato, come azioni e obbligazioni, può perdere denaro. Questi investimenti non sono assicurati contro le perdite dal governo.

Tuttavia, gli ETF possono offrire molto ai principianti e anche agli investitori più esperti che non vogliono analizzare gli investimenti o investire in singoli titoli. Ad esempio, invece di cercare di scegliere i titoli vincenti, si può semplicemente acquistare un fondo indicizzato e possedere una parte di molte aziende di punta.

Investendo in molte attività, a volte centinaia, gli ETF offrono i vantaggi della diversificazione, riducendo (ma non eliminando) il rischio per gli investitori, rispetto al possesso di una sola manciata di attività.

Quindi gli ETF, a seconda dell’investimento, possono essere una scelta sicura per i principianti.

Quando si possono vendere gli ETF?

Uno dei grandi vantaggi degli ETF è la loro liquidità, che li rende facilmente convertibili in contanti. Gli investitori possono acquistare e vendere i loro fondi in qualsiasi giorno di apertura del mercato.

Detto questo, non c’è garanzia di ottenere quanto pagato per l’investimento.

Gli ETF hanno degli svantaggi?

Gli ETF presentano alcuni svantaggi, ma di solito non sono troppo significativi:

• L’ETF è valido solo quanto le sue partecipazioni. Se l’ETF possiede attività con scarso rendimento, avrà una performance negativa. La struttura dell’ETF non può trasformare il piombo in oro.
• Gli ETF non saranno i più performanti. A causa della loro natura diversificata, gli ETF non saranno mai tra gli investimenti più performanti. Ad esempio, un ETF sul settore automobilistico non supererà mai la performance del singolo produttore di automobili.
• Gli ETF potrebbero non essere così mirati come sembrano. Alcuni ETF dichiarano di fornire un’esposizione a un determinato Paese o settore (come gli ETF sulla blockchain). In realtà, molte delle società incluse in questi ETF traggono una parte sostanziale dei loro guadagni dall’esterno dell’area di riferimento. Ad esempio, un ETF che si concentra sull’Europa può includere BMW, anche se l’azienda automobilistica tedesca genera enormi vendite in tutto il mondo. Pertanto, un ETF può essere molto meno focalizzato su una determinata nicchia di investimento di quanto il suo nome faccia pensare.

Per questi motivi, è necessario capire quali attività possiede un determinato ETF e se è quello che si vuole effettivamente possedere quando si acquista l’ETF.